Presupuesto familiar mensual: descarga plantilla Excel gratis

En Oficientes seguimos creando plantillas prácticas de ofimática pensadas para el uso real en tu día a día. Hoy te presentamos un presupuesto familiar mensual en Excel, simple de usar y pensado para que sepas con claridad cuánto entra, cuánto sale y cuánto te queda cada mes.

Solo debes anotar tus movimientos en una hoja auxiliar y el resumen se calcula automáticamente en la hoja principal.

Presupuesto familiar en Excel: cómo funciona

La plantilla está organizada en dos hojas visibles que trabajan juntas:

Presupuesto: el resumen mensual con ingresos, gastos y balance.
Registro: donde anotas cada movimiento, uno por fila.

Tú escribes en el Registro y la hoja Presupuesto se actualiza automáticamente. No necesitas copiar ni sumar nada a mano.

Hoja Presupuesto: ingresos, gastos y balance

En la parte superior indicas el mes que estás controlando. Luego la hoja se divide en dos bloques.

Ingresos, con cuatro categorías: sueldo principal, sueldo pareja, ingresos extra y otros ingresos.

Gastos, con trece categorías pensadas para una familia:

Vivienda (arriendo o hipoteca)
Servicios básicos
Internet y telefonía
Alimentación
Transporte
Salud
Educación
Entretenimiento
Ropa y calzado
Mascotas
Ahorro e inversión
Deudas y créditos
Otros

Para cada categoría verás cuatro columnas:

Presupuestado: lo que planeas gastar o recibir. Es la única que completas a mano.
Real: lo que realmente ocurrió, calculado desde el Registro.
Diferencia: la comparación entre ambos valores.
Porcentaje: cuánto pesa cada categoría sobre el total real.

Al final aparecen el balance (ingresos reales menos gastos reales) y la tasa de ahorro, que te dice qué porcentaje de tus ingresos logras conservar.

Presupuesto Familiar Mensual Gastos y Balance

Colores y barras para leer de un vistazo

La hoja usa formato condicional para que no tengas que analizar cifras una por una. Las diferencias cambian de color según si te quedaste dentro o fuera de lo planeado, y los porcentajes incluyen barras de datos que muestran qué categorías concentran más dinero.

El balance y la tasa de ahorro también cambian de color según el resultado del mes.

Hoja Registro: anota cada movimiento

Aquí completas una fila por transacción con cuatro datos:

Fecha del movimiento.
Categoría, elegida desde una lista desplegable.
Monto.
Descripción (opcional), por ejemplo «Supermercado mensual».

Cada categoría empieza con el prefijo (Ingreso) o (Gasto). Gracias a eso, Excel clasifica solo cada movimiento y lo suma donde corresponde. Así evitas errores y no tienes que escribir el nombre de la categoría.

La hoja tiene espacio para 52 movimientos. Si necesitas más, basta con extender las filas hacia abajo.

Pensada para usar mes a mes

Para llevar el control de todo el año, te recomendamos guardar una copia del archivo por cada mes (por ejemplo «Presupuesto Enero», «Presupuesto Febrero», etc.). De esa forma cada mes queda separado y puedes comparar tu evolución con facilidad.

También puedes ajustar los montos presupuestados mes a mes según tus gastos reales.

Valores de ejemplo incluidos

La plantilla incluye datos de ejemplo (sueldos, arriendo, supermercado, etc.) para que veas cómo funciona. Son solo referenciales, así que reemplázalos por los tuyos.

Si quieres empezar desde cero, borra los movimientos de la hoja Registro y actualiza los montos de la columna Presupuestado.

Imprime tu presupuesto

Ambas hojas están configuradas para imprimirse ajustadas a una página: el resumen en formato vertical y el registro en formato horizontal. Útil si prefieres tener tu presupuesto en papel, en el refrigerador o en una carpeta.